Hace unos días, 👩💻trabajando en la #empresa de un nuevo cliente, detectamos que cada trimestre perdía una cantidad de dinero importante. Mi cliente pone su esfuerzo en su actividad y plena dedicación plena a sus clientes, pero cuando llega el momento de sentarse a poner el Papeleo de su Negocio al Día, le supone un auténtico esfuerzo, desconoce su presupuesto anual, la previsión de cobros/pagos la recuerda de memoria y además reconoce que muchas veces le faltan facturas de sus proveedores por lo que cada trimestre acaba 💰pagando más de lo debido en su liquidación de IVA.
Actualmente la mayor parte de los pagos y cobros los realizamos a través de nuestros bancos por lo que es una herramienta imprescindible para nuestro proceso de #contabilidad y la práctica de la conciliación bancaria un medio de comprobación de que no nos dejamos nada en el tintero.
¿Qué es la conciliación bancaria?
Pues bien, la conciliación bancaria es el proceso que nos permite comparar los apuntes contables con los movimientos bancarios.
¿Para qué nos sirve?
- Evitar pérdida de información ✔️
- Controlar errores, posibles bailes de números, cambios de coma (no es lo mismo 10,50 que 105,00) ✔️
- Mayor control de los recursos económicos. ✔️
- Disponer de datos fiables y actualizados ante una posible toma de decisiones.
- Tranquilidad de que nuestra contabilidad está cuadrada.✔️
¿Es obligatorio? NO
¿Es recomendable? SI
Si habéis llegado hasta aquí seguro que ya os habéis dado cuenta de la importancia que tiene realizar éste proceso.
Este proceso se puede realizar de forma✏️ manual a través de una hoja Excel, no obstante, en la actualidad existen herramientas 💻 informáticas que facilitan este proceso.
La conciliación bancaria constituye un elemento importante para disponer de una imagen fiel de tu #negocio.